Forense de títulos de propiedad

4 comentarios 7 de enero de 2010

Bienes raíces registros de título son una valiosa fuente de investigación de la inteligencia. Al ir más allá de una "búsqueda de títulos" simple, un investigador puede descubrir los datos fácticos y los patrones de intangibles que no se puede encontrar en otros lugares. La investigación verdadero título va más allá de una búsqueda de base de datos de registros de títulos en línea o electrónicos. La obtención de los documentos físicos reales para su análisis toma algún tiempo, pero que contienen la descripción real de los acontecimientos que rodean la actividad de la propiedad. La investigación forense del título de la historia de los registros puede proporcionar lo siguiente:

Patrón invisible de la actividad: Examen y análisis de los registros de bienes raíces título puede revelar detalles importantes sobre una propiedad o un individuo. El patrón y la forma de transacciones a menudo no son evidentes de inmediato cuando se mira en un informe de título o el resumen del título. Estos documentos son simplemente una instantánea de un momento específico, en el presente. Un examen detallado de los documentos históricos y una recopilación de lo que significan en su totalidad son infinitamente más informativo. ¿Dónde estaba la de clausura celebrada? Se ejecuta en los documentos de la casa del sujeto? Fuera del estado? ¿Hubo actos de reclamación para dejar de? ¿Ha alguna litispendencia aviso ha presentado, aunque no dio una ejecución hipotecaria? Estos documentos contienen a menudo "CC:" avisos a terceros que se sabe están asociados con el tema.

Información inocultable: Dado que los registros de títulos no pueden ser confidenciales, a menudo se trata de "puertas abiertas" en las actividades y las finanzas de una persona física o jurídica. Documentos de propiedad también se divulgarán las asociaciones y alianzas de propiedad, que pueden conducir a otras vías de investigación. También es muy común encontrar variantes de escritura, y también conocido como aparece en la lista de los documentos de propiedad. La grabación jurídico de los documentos a menudo requiere listado de las identidades o nombres alternativos. En muchos casos, los documentos legales contienen una "Enviar a", "bloque, lo que indica dónde enviar los originales después de la grabación. Al tomar nota de estos lugares en los registros históricos, se puede determinar dónde se encontraban en ese momento.

En lo profundo de la inteligencia documentos: cada documento en una cadena de la historia de título contiene páginas de detalles que revelan las descripciones legales de forma individual, los métodos de propiedad, y de carencia. Un informe de título de propiedad norma enumera simplemente la fecha de la transferencia, precio de venta, y el partido los nombres. Recuerde que el evento que inició el cambio de titularidad se narra en un documento legal, que sigue siendo registrado, incluso después de la transferencia posterior. Nuestro proceso de revisión de cada documento para el lenguaje, los términos, cláusulas del contrato o la identificación proporciona información infinitamente más que un informe de título. También puede haber contingencias, tales como estados de vida que cambian el significado de la transferencia. Del precio de compra puede revelar las cláusulas de los acuerdos con familiares o amigos.

Ups desplazamiento relativo: Observamos también las terceras partes asociadas con cada documento. Las identidades de los testigos de la firma son detalles importantes para recoger, y también comparar los nombres de los notarios y representantes del fideicomiso de la empresa, para ver si aparecen en los documentos expedidos muchos años de diferencia. Esto podría indicar una asociación con la persona o empresa. También puede indicar el fraude. En el momento de una escritura o hipoteca se ejecuta, existe un requisito de 2 testigos para firmar, verificar la ejecución del documento. Estos no tienen que ser funcionarios, y son a menudo sólo el que está en la habitación. (Esposa / novia / socio, etc) Existe la preocupación de poca atención a esto por el tema, y es una buena fuente de clientes potenciales, y el seguimiento.

Los patrones de hipotecas: la hipoteca instrumentos históricos que fueron colocados previamente en el título de propiedad ya no puede ser activa. Los préstamos que se cancelaron o refinanciaron posible que ya no aparece en el título. Sin embargo, mediante la detección de estos documentos anteriores, un patrón de finanzas puede emerger. Fue el saldo de la hipoteca más alta con anterioridad, lo que indica un gran pago a principio? Hubo retiros de capital a través de refinanciación efectivo-hacia fuera, o préstamos participativos? ¿Cuándo esto ocurre? ¿Los términos en cualquiera de los préstamos anteriores indican un paquete de préstamos sub-prime? Fue la cantidad total de los préstamos contra la propiedad consolidada en un solo préstamo, o dividida sobre varios préstamos? Fue el corredor de hipoteca mismo que se utiliza cada vez? Cierre de abogado? Notario?

Gravámenes y juicios: ¿Qué demandas se han hecho contra la propiedad, o incluso a su dueño como individuo? Gravámenes que se haya pagado la actualidad no puede mostrar el título, pero los juicios de edad puede abrir una línea de investigación sobre las actividades y otras partes. ¿Quién es el demandante el derecho de retención? ¿Cuál es su relación con el tema? ¿Cuál fue el evento subyacente o acción que se originó el juicio? La cadena de hipoteca también puede revelar las instituciones financieras que tienen los estados financieros y las aplicaciones realizadas por el sujeto en diferentes puntos identificables en el tiempo. Gravámenes del Gobierno del IRS, Sustento de Menores, las colecciones de impuestos sobre las ventas, etc, puede dar lugar a otros registros públicos con más información.

Los registros del tasador de impuestos: ¿Es la propiedad homesteaded, o una residencia primaria? ¿Están las facturas de impuestos enviados a otra dirección, o estaban siempre en el pasado? ¿Quién paga realmente los impuestos? ¿Qué se han hecho mejoras a la propiedad, y cuándo? ¿Esto indica cambios de estilo de vida, o mejoras financieras? Las oficinas de los asesores de muchos tienen dibujos o fotografías de las propiedades que muestran el diseño y dependencias.

Propiedades adicionales: ¿El tema de otras propiedades propias? ¿Hay otros socios o propietarios de estas propiedades? Es el tema un aval o fiador de un pagaré o una hipoteca, o fueron en el pasado? Incluso si la persona no posea otra, que pudo haber aparecido en una hipoteca como aval.

De transporte de propiedad: la propiedad en cuestión ha sido trasladado con frecuencia? ¿Hay alguna recurrencia de los propietarios que reaparecen en el título? ¿Alguno de los anteriores propietarios de la cadena del título en contacto con las partes relacionadas con el actual propietario? El nombre del sujeto no puede golpear a la propiedad actual, pero la historia de la propiedad antes de apego puede mostrar la propiedad en el pasado. A veces la propiedad que han sido "dejar de fumar-dijo" para tratar de ocultar la propiedad. Esto puede ser descubierto.

Otra ventaja de los registros de título es que no hay registro de que se haga de la investigación. Búsqueda de título o de la recuperación de documentos no deja rastro de papel o de registro de búsqueda.

Esperamos que este libro blanco útil, y profundizar en el uso de registros de título como una herramienta para las investigaciones o la recuperación de activos. Estos son sólo algunos ejemplos de cómo usamos forense título como un medio para proporcionar información a nuestros clientes. En la última década, hemos proporcionado a la investigación, testimonios, declaraciones, consultas y análisis para los clientes tales como el Departamento de Justicia de EE.UU., Departamento de Hacienda, Inspector Postal de EE.UU., de Hallazgos de Fraude, Inc., Chubb Insurance Group, Grupo de Investigación Ambiental de datos. , Inc. y otros.

David Pelligrinelli es el Presidente de AFX Corp., LLC. Originalmente licencia como corredor de bienes raíces comerciales en 1988, tiene una amplia experiencia y capacitación en todas las áreas de bienes raíces. Se le cita en los medios de comunicación como un experto en bienes raíces por título The Wall Street Journal, The Robb Report, Yahoo Finance, y docenas de publicaciones comerciales de la industria. Actualmente forma parte de la junta directiva de la Asociación Nacional de Examinadores de títulos de tierras y Abstractors.Visit: http://afxc.com/

David Pelligrinelli
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